当你想购买或出售更多加密货币时，你会去哪里？答案可能是VASP。当您收到比特币时，您最终会将其发送到哪里？也可能是VASP。虚拟资产服务提供商（VASP）几乎包括您用于购买、出售、交换或管理虚拟资产（VA）（也称为加密货币）的任何平台。

VASP是金融行动特别工作组（FATF）创造的一个术语，FATF是一个国际政府间组织，发布金融标准以促进防止洗钱和资助恐怖主义的监管。

本文将帮助您了解什么是虚拟资产服务提供商，他们将如何在许可区块链环境（如Facebook支持的Diem项目）中工作，以及如何将其应用于未许可区块链。

本文目录

什么是虚拟资产服务提供商（VASP）？

什么是虚拟资产服务？

Facebook将如何定义和处理VASP？

去中心化交易所（DEX）是VASP吗？

发行虚拟资产是否属于VASP？

虚拟资产的交换和转让是否属于VASP？

结论

什么是虚拟资产服务提供商（VASP）？

根据金融行动特别工作组（FATF）的规定，虚拟资产服务提供商（VASP）是指交换、出售或转让虚拟资产（VA）并向另一自然人提供控制虚拟资产工具的任何自然人或法人。或法人。本质上，如果平台允许您使用法定货币或其他加密货币交换、购买或出售加密货币，并保留您的数字资产，则可能是VASP。

金融行动特别工作组于2018年增加了虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义。他们定义了虚拟资产和虚拟资产服务提供商的含义，以便金融行动特别工作组管辖范围内的所有人员对他们实施适当的AML/CFT（反洗钱/打击资助恐怖主义）要求，并确保他们确实履行了自己的义务。

由于需要遵守这些要求，私人、许可区块链（如Facebook支持的即将推出的Diem区块链）必须遵守该监管框架，因为它们属于FATF的管辖范围。这意味着想要在许可的Diem区块链上运行的中心化式和去中心化式应用程序需要证明合规尽职调查。

什么是虚拟资产服务？

虚拟资产服务包括：

1.虚拟资产与法定货币的交换

2.不同虚拟资产之间的交换

3.虚拟资产的转让

4.存储或管理虚拟资产或允许用户控制其虚拟资产的工具

5.参与或提供与发行人要约和/或出售虚拟资产相关的金融服务

如果企业开展任何此类业务，则将其归类为VASP，因此必须遵守金融行动特别工作组（FATF）的规定；管辖权的规定。香港属于FATF管辖权。去年，他们提出了VASP实施FATF的新许可证制度。然而，他们的新系统仅适用于他们定义的VASP，不包括去中心化交换（DEX）、加密钱包、ICO平台等。

然而，如果我们看看被FATF视为VASP的标准，它包括大多数交易所和管理资产的非金融交易市场。他们用虚拟资产交换其他虚拟资产或法定货币，大多数钱包符合标准，因为它们允许您持有和管理货币并转移虚拟资产，以及ICO平台，因为它们提供虚拟资产。比特币ATM、OTC柜台甚至一些赌博平台都可以被视为虚拟资产服务提供商，因为它们都至少提供一种虚拟资产服务。

对等（P2P）交易目前不在虚拟资产服务的范围内，因为参与交易的个人之间没有中介金融机构。通常，工作组的重点是金融系统和第三方平台。

Facebook将如何定义和处理VASP？

Facebook授权的Diem区块链将面临高水平的监督和审查，他们必须更改项目的原始名称（Libra）就是明证。他们的区块链将启用虚拟资产服务，因此网络上运行的VASP需要遵守法规才能成为Diem网络的一部分。

根据白皮书，在Diem区块链上执行交易、托管或其他类似金融服务的任何实体都将受到监管，并被要求执行基于风险的尽职调查程序。VASP需要证明他们是FATF成员司法管辖区内的注册或许可VASP。

如果VASP不在非FATF司法管辖区或不在没有FATF规定的司法管辖区，它们仍将被允许在Diem网络上运营，而不受交易或余额限制。但要做到这一点，他们需要根据FATF准则通过Diem协会的认证程序。

去中心化交易所 (DEX) 是 VASP 吗？

简言之，这取决于你。如果DEX属于提供虚拟资产服务的定义，则为VASP。由于DEX通常允许您交换加密货币，因此它们属于VASP的定义，应该受到监管。DEX不属于这一定义的唯一方式是交易所不促进交易。

一些点对点交易平台认为DEX不完全具备提供虚拟资产服务的资格，因为它们不持有虚拟资产或进行交易。如果平台仅匹配，然后发生在系统之外，则不视为VASP。

这意味着，在许多受监管的经济体中，希望促进这些管辖区内交易和运营的DEX必须注册或获得许可。这将符合受监管司法管辖区的反洗钱和打击金融恐怖主义法律。DAPP本身，即链上的应用程序，不属于VASP的定义，但如果DAPP的所有者或运营商为客户促进虚拟资产的交换或转让，他们可能会这样做。

然而，在Diem上交易的P2P平台和非托管钱包仍将面临监管。尽管它们在技术上不是VASP，但它们仍将受到交易和余额限制以及其他控制的控制。

发行加密资产是否属于VASP？

虚拟资产的发行不仅会影响资产的发行人，还会影响任何提供虚拟资产发行、报价、销售、分销和交易相关服务的VASP。因此，如果您有ICO，您和帮助销售或分销代币的实体可能会受到审查，具体取决于实际处理这些新加密货币的人。

如果您提供或出售虚拟资产以获得法定货币或不同的加密货币，您将被视为VASP。同样，任何促进出售或提供您资产的平台，即使它们与您无关，也将被视为VASP。重要的是要注意，即使您的虚拟资产不是立即可用的，并且正在出售以供以后交付，您仍然属于VASP类别。

同样，资金必须在平台上或由您的项目处理，才能被视为VASP。如果一个平台所做的是促进点对点交易（P2P），但它不涉及任何金钱，那么它不提供任何虚拟资产服务，并被视为提供商。

虚拟资产的交换和转让是VASP吗？

交换和转移虚拟资产构成了两种不同的行为。虚拟资产交换是指任何能够提供虚拟资产以换取法定货币或不同虚拟资产的服务。大多数交易所都属于这一定义，因为它们允许您将加密货币兑换为法定货币或其他加密货币。金融行动工作组管辖范围内的许多交易所必须有“了解客户”程序，以核实使用交易所的人的身份。

比特币ATM也属于这一定义，但当地政府将联系谁来执行这些规定？ATM的Maker不一定是操作ATM的实体，因此成为VASP的责任落在机器的操作员身上。

虚拟资产转移是指允许用户将虚拟资产的所有权或控制权转移给其他用户的任何服务。这包括一个加密钱包，为用户保存私钥。如果钱包处于非托管状态，则意味着钱包不是由第三方金融系统托管的，所有私钥都是在客户端生成和管理的。这意味着它不属于此定义范围，因为非托管钱包不控制或管理任何资产。

虚拟资产交换和转移之间的一个重要区别是，它不会影响那些为自己做这件事的人，这意味着您不会被视为使用非托管钱包的VASP。它只适用于代表他人这样做的企业或个人。

然而，在确定非托管钱包是否为VASP时，仍需考虑一些细微差别，因为尽管FATF可能不将其包括在定义中，但其中一个司法管辖区可能仍有适用于该钱包的法规，就像VASP一样。例如，美国监管机构fincef对从事多种业务的货币服务业务提出了新的要求，包括转账、交易和货币兑换——VASP属于这一定义。这些新规定将影响VASP的非托管钱包交易。如果交易金额超过3000美元，则需要客户尽职调查。

结论

VASP在加密行业中的作用至关重要，因为它们有助于促进和加速大规模采用。由于加密货币和区块链仍处于起步阶段，围绕它们的监管框架在未来几年肯定会发生变化。在遵守这些规定的国家开展业务必须遵守这些规定。这就是Diem项目在其白皮书中公布如何遵守这些标准的原因。

监管可以让客户感觉更安全，但严格的监管会阻碍使用。这就是为什么提供在法规范围内工作的平台对于未来的大规模采用和加密世界至关重要的原因。